【行业研究报告】-《百舸争“财”，谁主沉浮？》系列报告之三：瑞银集团：激荡风云，涅槃重生

•客户定位：目标客群聚焦于全球范围的高净值/超高净值客户，2012-2019年公司全球超高净值客户可投资资产规模增长约4倍，同比增速最高
达66.22%。以客户为中心的“OneFirm”战略使得各项业务形成协同、相互赋能，为客户提供定制化服务，进一步提升客户体验，降低客户
达66.22%。以客户为中心的“OneFirm”战略使得各项业务形成协同、相互赋能，为客户提供定制化服务，进一步提升客户体验，降低客户
流失率。
•产品端：集团集合内部投资银行产品、资产管理产品与第三方产品，为全球范围内客户提供高附加值产品，提高委托渗透率。主打产品是注入
自身智力和各项能力的投资解决方案，根据客户和市场的需求设计投资策略、筛选内外部产品落实策略，最终将针对某个具体问题或需求的整
体解决方案以母基金、另类投资、多战略等形式交付市场。
•渠道端：为适应高端定制服务模式，集团形成了自动化、现代化的投顾服务流程，为不同客户提供高端定制投顾服务。从招聘、培训、合作
三方面入手不断提高团队专业化服务能力，同时采取高薪酬激励手段刺激员工创造力。财富顾问流失率逐年下降，生产力大幅提升。
•成本端：集团不断调整内部组织架构，搭建高效服务体系。2018年合并美国、国际和瑞士业务，财富管理真正完全集中到一个部门开展。除了
整合行政功能部门等中后台支持部门外，更重要的是为各个地区业务条线提供统一的投资决策、客户研究和策略执行的单元，即首席投资办公
室（CIO）、客户策略办公室（CSO）和投资方案平台（IPS）。在保证业务发展和服务质量的同时减少了重复的成本投入。